๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์ƒ๋‹ด์†Œ
2021. 11. 14. ๋ถ„ํ• 
  Thanks for Coming ๐Ÿ‘, [๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์ƒ๋‹ด์†Œ]์ž…๋‹ˆ๋‹ค.  
  ์š”์ฆ˜ GE์™€ ์กด์Šจ์•ค๋“œ์กด์Šจ ๋“ฑ ์—ฌ๋Ÿฌ ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด ๊ธฐ์—… ๋ถ„ํ• ์— ๋‚˜์„œ๊ณ  ์žˆ์–ด์š”. ์ด๋ ‡๊ฒŒ ์ปค๋‹ค๋ž€ ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด ๋” ํšจ์œจ์ ์ธ ๊ฒฝ์˜์„ ์œ„ํ•ด ํšŒ์‚ฌ๋ฅผ ๋ถ„ํ• ํ•œ๋‹ค๋‹ˆ, ํ•œํŽธ์œผ๋กœ๋Š” ์ดํ•ด๊ฐ€ ๊ฐ€๋ฉด์„œ๋„ ๊ทธ๋“ค์˜ ๋Œ€๋‹ดํ•จ์ด ๊ฐํƒ„์Šค๋Ÿฌ์›Œ์š”.

  ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๊ทธ๋“ค์˜ ํ–‰๋ณด๋Š” ์ € ๊ฐœ์ธ์—๊ฒŒ๋„ ์ธ์‚ฌ์ดํŠธ๋ฅผ ์ฃผ๋”๋ผ๊ณ ์š”. ์ €๋Š” ๋‚˜๋ฆ„ ์—ฌ๋Ÿฌ๊ฐ€์ง€์˜ ์ผ์„ ํ•˜๋‹ค๋ณด๋‹ˆ ํ•œ ๊ฐ€์ง€ ์ผ์— ์ œ๋Œ€๋กœ ์ง‘์ค‘ํ•˜์ง€ ๋ชปํ•  ๊ฒฝ์šฐ๊ฐ€ ๋งŽ์•„์š”. ์–ด์ฉŒ๋ฉด ์กฐ๋งŒ๊ฐ„, ๋” ๋‚˜์€ ์ƒํƒœ๋ฅผ ์œ„ํ•ด ๋‚ด๊ฐ€ ์ง‘์ค‘ํ•  ์ˆ˜ ์—†๋Š” ์ผ์„ ๋‚˜๋ˆ„์–ด์ฃผ๊ฑฐ๋‚˜ ํฌ๊ธฐํ•ด์•ผ ํ•  ์ƒํ™ฉ์ด ์˜ฌ ์ˆ˜๋„ ์žˆ์„ ๊ฑฐ ๊ฐ™์•„์š”. ๊ทธ๋•Œ๊ฐ€ ์˜จ๋‹ค๋ฉด ๊ณผ๊ฐํ•œ ์šฉ๊ธฐ๊ฐ€ ํ•„์š”ํ•˜๊ฒ ์ฃ ? (์•„ ๋ฌผ๋ก  [๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹ ์ƒ๋‹ด์†Œ]๋ฅผ ๊ทธ๋งŒ๋‘”๋‹ค๋Š” ๊ฑด ์•„๋‹ˆ์—์š” ใ…Žใ…Ž)
Q. ๋ฐฐ๋‹น๊ท€์กฑ, ๋ฐฐ๋‹นํ‚น ๊ทธ๋Ÿฐ ํˆฌ์ž๊ฐ€ ์žˆ๋‹ค๋˜๋ฐ ๊ทธ๊ฒŒ ๋ญ์˜ˆ์š”? ์–ด๋–ป๊ฒŒ ํ•˜๋Š” ๊ฑฐ์˜ˆ์š”?

  ์ œ๊ฐ€ ๋ฏธ๊ตญ ์ฃผ์‹์„ ์„ ํ˜ธํ•˜๋Š” ๋ฐ์—๋Š” ์—ฌ๋Ÿฌ ์ด์œ ๊ฐ€ ์žˆ์–ด์š”. ๊ทธ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜๋Š” ๊ธฐ์—…๋“ค์˜ ๋งˆ์ธ๋“œ๊ฐ€ ์šฐ๋ฆฌ๋‚˜๋ผ์™€ ๋‹ค๋ฅด๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์ธ๋ฐ์š”, ์šฐ๋ฆฌ๋‚˜๋ผ๋Š” ๋Œ€๋ถ€๋ถ„ ๊ธฐ์—…์˜ ์ด์ˆ˜๊ฐ€ ๋”ฐ๋กœ ์กด์žฌํ•˜๊ณ  ๊ทธ๋“ค์ด ๊ธฐ์—…์„ ํ†ตํ•ด ์ถ•์ ํ•œ ๋ถ€๋ฅผ ๋Œ€๋Œ€์†์† ๋ฌผ๋ ค์ฃผ๋Š” ๊ตฌ์กฐ๋ผ์„œ ๋‹ค๋ฅธ "์ฃผ์ฃผ"์— ๋Œ€ํ•ด ํฌ๊ฒŒ ์ƒ๊ฐํ•˜์ง€ ์•Š์•„์š”. ๊ทธ์น˜๋งŒ ๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์—…๋“ค์€ ๋‹ฌ๋ผ์š”. ๊ธฐ๋ณธ์ ์œผ๋กœ ๊ธฐ์—…์˜ ์กด์† ๋ชฉ์ ์ด ์ฃผ์ฃผ๋ฅผ ์œ„ํ•จ์ด๋ผ๊ณ  ์ƒ๊ฐํ•˜๊ฑฐ๋“ ์š”. ๊ทธ๋ž˜์„œ ์ฃผ์ฃผํ™˜์›์ •์ฑ…์ด ๊ต‰์žฅํžˆ ํ™œ์„ฑํ™”๋˜์–ด ์žˆ์–ด์š”. ๊ทธ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ฒŒ ๋ฐ”๋กœ ๋ฐฐ๋‹น ์ •์ฑ…์ด๊ณ ์š”.

  ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๊ทธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ž˜ ์ฃผ๋Š” ํšŒ์‚ฌ๋“ค์„ ๋ถ„๋ฅ˜ํ•ด์„œ ๐Ÿ‘‘๋ฐฐ๋‹น ํ‚น(Dividend King), ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ(Aristocrats), ๋ฐฐ๋‹น ์–ด์ทจ๋ฒ„(Achievers), ๋ฐฐ๋‹น ๋ธ”๋ฃจ์นฉ(Bluechip) ๋“ฑ์œผ๋กœ ์ •๋ฆฌํ•ด์„œ ๋ถˆ๋Ÿฌ์š”. ๋ถ„๋ฅ˜ ๊ธฐ์ค€์€ ๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน ๊ธฐ๊ฐ„์ธ๋ฐ์š”,
  • ํ‚น : 50๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน
  • ๊ท€์กฑ : 25๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน
  • ์–ด์ทจ๋ฒ„ : 10๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน
  • ๋ธ”๋ฃจ์นฉ : 5๋…„ ์ด์ƒ ๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน
  ์œผ๋กœ ์ •๋ฆฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”. ๊ทธ๋Ÿฌ๋‹ˆ๊นŒ ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์˜ ๊ฒฝ์šฐ์—๋Š” (๊ธฐ์—…์ด 50๋…„ ์‚ด์•„๋‚จ๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์–ด๋ ค์šด๋ฐ) 50๋…„์ด ๋„˜๊ฒŒ ํšŒ์‚ฌ๊ฐ€ ์กด์†ํ•˜๋ฉด์„œ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ๋Š˜๋ ค์™”๋‹ค๐Ÿ“ˆ๋Š” ์˜๋ฏธ์˜ˆ์š”. ์ง€๋‚œ 50๋…„ ๋™์•ˆ ์žˆ์—ˆ๋˜ ์ปค๋‹ค๋ž€ ์ด๋ฒคํŠธ๋“ค์„ ์ƒ๊ฐํ•ด๋ณด์„ธ์š”. 70๋…„ ๋Œ€์˜ ์˜ค์ผ์‡ผํฌ, 2000๋…„ ์ดˆ๋ฐ˜ ๋‹ท์ปด ๋ฒ„๋ธ” ๋ถ•๊ดด, 2007๋…„ ์„œ๋ธŒํ”„๋ผ์ž„ ๋ชจ๊ธฐ์ง€ ์‚ฌํƒœ, 2008๋…„ ๋Œ€์นจ์ฒด, 2011๋…„ ์œ ๋Ÿฝ ๊ตญ๊ฐ€ ๋ถ€์ฑ„ ์œ„๊ธฐ, 2020๋…„์˜ ํŒฌ๋ฐ๋ฏน๊นŒ์ง€ ์ •๋ง ์ˆ˜๋งŽ์€ ๊ฒฝ์ œ ์œ„๊ธฐ ์†์—์„œ๋„ ์‚ด์•„๋‚จ์•„ ์ฃผ์ฃผ๋“ค์—๊ฒŒ ํฐ ์ด์œค๐Ÿ’ฐ์„ ๋‚˜๋ˆ„์–ด์ฃผ์—ˆ๋‹ค๋Š” ์ผ์ข…์˜ ์ธ์ฆ ๋งˆํฌ์ธ ๊ฑฐ์˜ˆ์š”.

  ๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น๋งŒ ๋งŽ์ด ์ฃผ๋Š” ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด๋ƒ? ํ•˜๋ฉด ๊ผญ ๊ทธ๋ ‡์ง€๋งŒ์€ ์•Š๋‹ค๊ณ  ๋ง์”€๋“œ๋ฆฌ๊ณ  ์‹ถ์–ด์š”. ๋ฌผ๋ก  ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์ด๋‚˜ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ ๊ฐ™์€ ๊ฒฝ์šฐ์—๋Š” ์„ฑ์ˆ™๊ธฐ์— ๋“ค์–ด์„  ๊ธฐ์—…๋“ค์ด ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์ธ ๋งŒํผ ์• ํ”Œ์ด๋‚˜ MS ๊ฐ™์€ ์„ฑ์žฅ์ฃผ๋“ค์ฒ˜๋Ÿผ ๊ฒฝ์ด์ ์ธ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๋‚ด์ง€๋Š” ๋ชปํ•˜์ง€๋งŒ, ๊ทธ๋“ค์˜ ์ฃผ๊ฐ€๋„ ์šฐ์ƒํ–ฅํ•˜๊ณ  ์žˆ๊ธด ํ•˜๊ฑฐ๋“ ์š”. ์•„๋ž˜ ์ฐจํŠธ๋ฅผ ๋ณด์‹ค๊นŒ์š”?

  ์œ„ ์ฐจํŠธ๋Š” ๋ฒ„ํ• ์˜น์ด ์‚ฌ๋ž‘ํ•˜๋Š” ์ข…๋ชฉ์ด์ž, ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ์ข…๋ชฉ์ธ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ(Coca-Cola Company, KO. ๋นจ๊ฐ„์ƒ‰)์™€ S&P 500 ์ง€์ˆ˜(์˜ค๋ Œ์ง€์ƒ‰)๋ฅผ 2003๋…„๋ถ€ํ„ฐ ๋‚˜ํƒ€๋‚ธ ์ฐจํŠธ์˜ˆ์š”. ํ•ด๋‹น ๊ธฐ๊ฐ„ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์˜ ๊ฒฝ์šฐ +175.5%์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ•˜๊ณ  ์žˆ๋Š”๋ฐ S&P 500์€ +447.78%๋ฅผ ๋ณด์—ฌ์ฃผ๊ณ  ์žˆ์ฃ .

  ๊ทธ๋ ‡๋‹ค๋ฉด S&P 500์ด ๋ฌด์กฐ๊ฑด ์œ ๋ฆฌํ•œ ๊ฑฐ ์•„๋‹ˆ์•ผ? ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด 2.5๋ฐฐ๊ฐ€ ๋„˜๊ฒŒ ์ฐจ์ด๊ฐ€ ๋‚˜๋Š”๋ฐ? ๋ผ๊ณ  ํ•˜์‹ค ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ ์—ฌ๊ธฐ์„œ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ–ˆ์„ ๊ฒฝ์šฐ๋ฅผ ์ƒ๊ฐํ•ด์•ผ ํ•ด์š”. ์ œ๊ฐ€ ๋Œ€์ถฉ ๊ณ„์‚ฐํ•ด๋ดค๋Š”๋ฐ์š”, 2003๋…„ 1์›” ์ดˆ์— ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ 100์ฃผ๋ฅผ ํˆฌ์žํ•œ ๋’ค, ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์„ ๋ชจ๋‘ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์— ์žฌํˆฌ์žํ–ˆ์„ ๋•Œ 2021๋…„์—๋Š” ์ด 326์ฃผ๋ฅผ ๋ณด์œ ํ•˜๊ฒŒ ๋˜๊ณ  ์˜ฌํ•ด ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์€ ์ด 548 ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ฅผ ๋ฐ›๊ฒŒ ๋ผ์š”. "์—ฅ? ๋ง์ด ๋ผ? ์ฃผ์‹ ์ˆ˜๊ฐ€ ์ด์ƒํ•œ๋ฐ๐Ÿ˜ณ?" ๋ผ๊ณ  ์ƒ๊ฐํ•˜์‹ค ์ˆ˜ ์žˆ์–ด์š”. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ 2012๋…„์— 2:1 ์•ก๋ฉด๋ถ„ํ• ์ด ์žˆ์–ด์„œ ์ด๋ ‡๊ฒŒ ๊ธ‰๊ฒฉํ•˜๊ฒŒ ์ƒ์Šนํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์—ˆ๋˜ ๊ฑฐ์˜ˆ์š”. ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ๋Š” ์ฃผ๊ฐ€๋ฅผ 40 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ๋Œ€๋กœ ์œ ์ง€ํ•˜๊ธฐ๋กœ ์œ ๋ช…ํ•˜๊ฑฐ๋“ ์š”. (์—‘์…€์—๋‹ค๊ฐ€ ๊ฐ„๋‹จํ•˜๊ฒŒ ๊ณ„์‚ฐํ–ˆ๊ธฐ์— ์™„์ „ํžˆ ์ •ํ™•ํ•œ ๊ณ„์‚ฐ์€ ์•„๋‹ˆ์—์š”)

  ์ด๋ฅผ ํฌํ•จํ•ด์„œ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๋‹ค์‹œ ๊ณ„์‚ฐํ•˜๋ฉด,
  • ์ดˆ๊ธฐ ํˆฌ์ž๊ธˆ : 2003๋…„ 1์›” ์ดˆ ์ฃผ๊ฐ€ 20 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 100 ์ฃผ = 2,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
  • ์ฒซ 100์ฃผ์˜ ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์น˜ : ํ˜„์žฌ ์ฃผ๊ฐ€ 56.61 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 100 ์ฃผ ร— ์•ก๋ฉด๋ถ„ํ• (2:1) = 11,322 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
  • ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋กœ ์ธํ•œ ์ถ”๊ฐ€ ํˆฌ์ž ์ด์ต : ํ˜„์žฌ ์ฃผ๊ฐ€ 56.61 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 126 ์ฃผ = 7,133 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
  • 2021๋…„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ : 548 ๋‹ฌ๋Ÿฌ (4/4๋ถ„๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น๊นŒ์ง€ ์ˆ˜๋ น์‹œ)
  • ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์น˜ : 11,322 ๋‹ฌ๋Ÿฌ + 7,133 ๋‹ฌ๋Ÿฌ + 548 ๋‹ฌ๋Ÿฌ = 19,003 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
  • ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ฐ์•ˆํ•œ ์ˆ˜์ต๋ฅ  : [(19,003 ๋‹ฌ๋Ÿฌ - 2,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ)/(2,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ)] ร— 100% =  850%

  2003๋…„ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์— 2,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ฅผ ํˆฌ์žํ•ด์„œ ๋‚˜์˜ค๋Š” ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ์œผ๋กœ ๊ณ„์† ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ๋ฅผ ์ถ”๊ฐ€ ๋งค์ˆ˜ํ•ด์„œ ์ง€๊ธˆ๊นŒ์ง€ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๋‹ค๋ฉด, ๋ฌด๋ ค +850%์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ๐Ÿ”ฅ์„ ์˜ฌ๋ฆด ์ˆ˜ ์žˆ๊ฒŒ ๋ผ์š”. S&P 500 ์ง€์ˆ˜์˜ ๋‘ ๋ฐฐ์— ๊ฐ€๊นŒ์šด ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด์—์š”๐Ÿ˜ฎ. ์ •๋ง ์–ด๋งˆ์–ด๋งˆํ•˜์ฃ ? ๋‚ด๋…„์—” ๋” ํฐ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์Œ“์ผ ๊ฑฐ๊ณ , ๊ณ„์†ํ•ด์„œ ๋ณต๋ฆฌ๋กœ ๋Š˜์–ด๋‚  ๊ฑฐ์˜ˆ์š”. ์„ธ๊ธˆ์„ ๋–ผ๋ฉด ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ์กฐ๊ธˆ ๋” ๋–จ์–ด์ง€๊ฒ ์ง€๋งŒ ๊ทธ๋ž˜๋„ ์šฐ๋ฆฌ๊ฐ€ ์žฌ๋ฏธ์—†๋‹ค๊ณ  ๋†€๋ฆฐ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์—๋งŒ ํˆฌ์žํ•œ ๊ฒƒ ์น˜๊ณ ๋Š”(?) ๋ง๋„ ์•ˆ๋˜๋Š” ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด์ฃ . (์ด๊ฒƒ์ด ์•ก๋ถ„์˜ ํž˜๐Ÿ’ช..!) ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  S&P 500์ด ์ถœ๋ ์ผ ๋•Œ๋„, ์‹ฌ์ง€์–ด ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ ํœ˜์ฒญ์ผ ๋•Œ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์€ ๋‚˜์˜จ๋‹ค๋Š” ๊ฑธ ๊ณ ๋ คํ–ˆ์„ ๋•Œ ์†ํŽธํ•œ, ์•ˆ์ •์ ์ธ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์„ ํ˜ธํ•˜์‹œ๋Š” ๋ถ„๋“ค๋„ ๋ฏฟ๊ณ  ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ๋ฐฉ๋ฒ•์ด๋ผ๊ณ  ์ƒ๊ฐํ•ด์š”. (๊ฒŒ๋‹ค๊ฐ€ ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ๋“ค์–ด์˜จ ๋ˆ์„ ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฑด ๋‚ด๊ฐ€ ์ถ”๊ฐ€์ ์œผ๋กœ ์ž๋ณธ์„ ํˆฌ์ž…ํ•œ ๊ฒŒ ์•„๋‹ˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๊ทธ์•ผ๋ง๋กœ ๋ˆ ๋ณต์‚ฌ์ฃ !)

  ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ์ข…๋ชฉ์— ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ ๊ฐ™์ด ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋‚ฎ์€ ์ข…๋ชฉ๋งŒ ์žˆ๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์•„๋‹ˆ์—์š”. 65๋…„ ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ฆ์•กํ•ด์˜จ ์‚ฐ์—…์žฌ ํšŒ์‚ฌ ๋„๋ฒ„(Dover, DOV)๋Š” ๋™๊ธฐ๊ฐ„ ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ +905%๊ฐ€ ๋„˜์–ด์š”. ๊ฐ™์€ ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์ด๋ผ๊ณ  ํ•˜๋”๋ผ๋„ (๋ชจ๋“  ์ฃผ์‹์ด ๊ทธ๋ ‡๋“ฏ) ์ผ€์ด์Šค ๋ฐ”์ด ์ผ€์ด์Šค์ธ ๊ฑฐ์ฃ . ์ข…๋ชฉ๋งˆ๋‹ค ์ˆ˜์ต๋ฅ  ํŽธ์ฐจ๊ฐ€ ์žˆ์ง€๋งŒ ๊ทธ๋Ÿผ์—๋„ ๋ถˆ๊ตฌํ•˜๊ณ  ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ํˆฌ์ž๊ฐ€ ์˜๋ฏธ๊ฐ€ ์žˆ๋Š” ๊ฑด ๋ฐฐ๋‹น์œผ๋กœ ์ธํ•ด ์ตœ์†Œํ•œ์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋ณด์žฅ๐Ÿค—์ด ๋œ๋‹ค๋Š” ๊ฒƒ์— ์žˆ์–ด์š”.

  ๊ทธ๋ž˜๋„ ๋„ˆ๋ฌด ์žฌ๋ฏธ๊ฐ€ ์—†๋‹ค! ํ˜น์€ ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ์›ํ•˜์‹ ๋‹ค! ์‹ถ์œผ์‹œ๋ฉด, ํ•œ๋‹จ๊ณ„ ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ ํ˜น์€ ๋‘ ๋‹จ๊ณ„ ๋‚ฎ์€ ๋ฐฐ๋‹น ์–ด์ทจ๋ฒ„๋กœ ์‹œ์„ ์„ ๋Œ๋ฆฌ์‹œ๋Š” ๊ฒƒ๋„ ์ข‹์€ ๋ฐฉ๋ฒ•์ด์—์š”. ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์—์„œ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ -> ๋ฐฐ๋‹น ์–ด์ทจ๋ฒ„ -> ๋ฐฐ๋‹น ๋ธ”๋ฃจ์นฉ ์œผ๋กœ ๋‚ด๋ ค๊ฐˆ์ˆ˜๋ก ์•„๋ฌด๋ž˜๋„ ์ˆ˜์ต๋ฅ ๊ณผ ๋ฆฌ์Šคํฌ๊ฐ€ ํ•จ๊ป˜ ์˜ฌ๋ผ๊ฐ€๋Š” ๊ฒฝํ–ฅ์ด ์žˆ๋Š” ๊ฒŒ ์‚ฌ์‹ค์ด๋‹ˆ๊นŒ์š”. 

  ๊ทธ๋Ÿผ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ์ฃผ๋“ค์„ ์กฐ๊ธˆ ๋” ์ž์„ธํžˆ ์‚ดํŽด๋ณผ๊นŒ์š”?

      ์œ„์—์„œ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ์€ 25๋…„ ๊ฐ„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ƒ์Šน์‹œํ‚จ ํšŒ์‚ฌ๋ผ๊ณ  ํ–ˆ์ฃ ? ๋†€๋ž๊ฒŒ๋„ ์ด ์ข…๋ชฉ๋“ค์„ ๋ชจ์•„๋†“์€ ETF๊ฐ€ ์กด์žฌํ•ด์š”. ๊ฐ€์žฅ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๊ฒŒ ๋ฐ”๋กœ NOBL์ด๋ผ๋Š” ํ‹ฐ์ปค๋กœ ์šด์˜ ์ค‘์ธ ETF์˜ˆ์š”. (๋ฐฐ๋‹น ์ƒ์Šน ๊ธฐ๊ฐ„์ด "25๋…„ ์ด์ƒ"์ด๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ์ข…๋ชฉ๋„ ์—ฌ๊ธฐ์— ํฌํ•จ๋ผ์š”)

      ์œ„ ์ฐจํŠธ๋Š” ์•„๊นŒ S&P 500(์˜ค๋ Œ์ง€์ƒ‰)๊ณผ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ(๋นจ๊ฐ„์ƒ‰)์˜ ๊ทธ๋ž˜ํ”„์—์„œ NOBL(์ดˆ๋ก์ƒ‰)๊ณผ ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น๊ท€์กฑ์ฃผ์ด์ž ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์˜ ์˜์›ํ•œ ๋ผ์ด๋ฒŒ์ธ ํŽฉ์‹œ์ฝ”(Pepsico, PEP. ๋ณด๋ผ์ƒ‰)์˜ ๊ทธ๋ž˜ํ”„๋ฅผ ์ถ”๊ฐ€ํ•œ ๊ฑฐ์˜ˆ์š”. ํŽฉ์‹œ์ฝ”๋Š” ์˜ฌํ•ด๊นŒ์ง€ 49๋…„ ์งธ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ฆ์•กํ•ด์™”์œผ๋ฉฐ ๋‚ด๋…„๊นŒ์ง€ ์ฆ์•กํ•œ๋‹ค๋ฉด 50๋…„์„ ๋‹ฌ์„ฑ! ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ์ข…๋ชฉ์œผ๋กœ ๊ฒฉ์ƒ๋˜๊ฒŒ ๋ผ์š”. ์–ด์จŒ๋“  ์ฐจํŠธ๋ฅผ ํ•œ ๋ฒˆ ์‚ดํŽด๋ณผ๊นŒ์š”?

      NOBL์€ +334%, ๋„ ํŽฉ์‹œ์ฝ”๋Š” +310%๋กœ ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ์œผ๋กœ๋Š” ์—ฌ์ „ํžˆ S&P 500์—๊ฒŒ ์ƒ๋Œ€๊ฐ€ ์•ˆ ๋˜๋„ค์š”. (S&P 500์˜ ์œ„์—„์„ ์—ฟ๋ณผ ์ˆ˜ ์žˆ๊ตฐ์š”๐Ÿ˜ค!). ๊ทธ๋Ÿฌ๋‚˜ ์•„๊นŒ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์™€ ๊ฐ™์€ ๋ฐฉ์‹์œผ๋กœ ํŽฉ์‹œ์ฝ”์˜ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ณ„์‚ฐํ•œ๋‹ค๋ฉด ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋ ๊นŒ์š”? (๋‹ค๋งŒ ํŽฉ์‹œ์ฝ”๋Š” ์•ก๋ถ„์„ ์•ˆํ•˜๊ธฐ๋กœ ์œ ๋ช…ํ•ด์š”)
      
      2003๋…„ ์ดˆ์— ๋˜‘๊ฐ™์ด 100์ฃผ๋ฅผ ๋งค์ž…ํ•˜๋ฉด์„œ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์‹œ์ž‘ํ–ˆ๋‹ค๋ฉด,
    • ์ดˆ๊ธฐ ํˆฌ์ž๊ธˆ : 2003๋…„ 1์›” ์ดˆ ์ฃผ๊ฐ€ 40 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 100 ์ฃผ = 4,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
    • ์ฒซ 100์ฃผ์˜ ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์น˜ : ํ˜„์žฌ ์ฃผ๊ฐ€ 162.65 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 100์ฃผ = 16,265 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
    • ๋ฐฐ๋‹น ์žฌํˆฌ์ž๋กœ ์ธํ•œ ์ถ”๊ฐ€ ํˆฌ์ž ์ด์ต : ํ˜„์žฌ ์ฃผ๊ฐ€ 162.65 ๋‹ฌ๋Ÿฌ ร— 54 ์ฃผ = 8,783 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
    • 2021๋…„ ๋ฐฐ๋‹น๊ธˆ : 662 ๋‹ฌ๋Ÿฌ (4/4๋ถ„๊ธฐ ๋ฐฐ๋‹น๊นŒ์ง€ ์ˆ˜๋ น์‹œ)
    • ํ˜„์žฌ ๊ฐ€์น˜ : 16,265 ๋‹ฌ๋Ÿฌ + 8,783 ๋‹ฌ๋Ÿฌ + 662 ๋‹ฌ๋Ÿฌ = 25,710 ๋‹ฌ๋Ÿฌ
    • ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊ฐ์•ˆํ•œ ์ˆ˜์ต๋ฅ  : [(25,710 ๋‹ฌ๋Ÿฌ - 4,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ)/(4,000 ๋‹ฌ๋Ÿฌ)] ร— 100% =  542.75%

      (ํŽธ๋ฆฌํ•œ ๊ณ„์‚ฐ์„ ์œ„ํ•ด 100์ฃผ๋กœ ๋งž์ถ”๋ ค๊ณ  ์•„๊นŒ๋ณด๋‹ค ์ดˆ๊ธฐ ํˆฌ์ž ์ž๋ณธ์„ ๋†’๊ฒŒ ์„ค์ •ํ–ˆ์ง€๋งŒ, ์—„์ฒญ๋‚˜๊ฒŒ ํฐ ์ฐจ์ด๋Š” ์—†์„ ๊ฑฐ์˜ˆ์š”) ํ•ด๋‹น ๊ธฐ๊ฐ„ ํŽฉ์‹œ์ฝ”์˜ ๋ฐฐ๋‹น๊นŒ์ง€ ๊ฐ์•ˆํ•œ ํˆฌ์ž ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ ๋ฌด๋ ค 542.75%๐Ÿ”ฅ์— ์ด๋ฅด๋Ÿฌ์š”. ์ฆ‰, ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน๋ถ„๋งŒ์œผ๋กœ ์ธํ•œ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์€ S&P 500๋ณด๋‹ค ์ข€ ๋–จ์–ด์ ธ ๋ณด์ผ์ง€๋ผ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์žฌํˆฌ์žํ–ˆ์„ ๋•Œ๋Š” S&P 500๋ณด๋‹ค ๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ๊ฐ€์ ธ๊ฐˆ ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋Š” ๊ฑฐ์˜ˆ์š”.

      ์ƒ๋Œ€์ ์œผ๋กœ ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋–จ์–ด์ง€๋Š” ํŽฉ์‹œ์ฝ”๊ฐ€ ์ด๋Ÿด์ง„๋Œ€, ๋˜๋‹ค๋ฅธ ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ์ฃผ์ด์ž ์„ธ๊ณ„ 1์œ„์˜ ์‚ฐ์—…์šฉ ๊ฐ€์Šค ๊ธฐ์—… ๋ฆฐ๋ฐ(Linde, LIN)์— ํˆฌ์žํ–ˆ๋‹ค๋ฉด ์–ด๋–จ๊นŒ์š”? ๋ฆฐ๋ฐ๋Š” ๋™๊ธฐ๊ฐ„ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ ํ•ด๋„ 1,089%์— ์ด๋ฅด๊ฑฐ๋“ ์š”! ๋น„์Šทํ•œ ์˜ˆ๋กœ, ๋‚ดํ›„๋…„๊นŒ์ง€ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ฆ์•กํ•œ๋‹ค๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์ด ๋˜๋Š” ์ข…๋ชฉ, S&P 500 ์ง€์ˆ˜๋ฅผ ๋งŒ๋“œ๋Š” ์‹ ์šฉํ‰๊ฐ€์‚ฌ S&P ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ(S&P Global, SPGI)์€ ๋™๊ธฐ๊ฐ„ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋ฅ ๋งŒ 1,496%๐Ÿ”ฅ๐Ÿ”ฅ์— ์ด๋ฅด๋Ÿฌ์š”.

      ์ฆ‰, ๋ฐฐ๋‹น๊ท€์กฑ์ฃผ์˜ ๊ฒฝ์šฐ๋Š” ๊ทธ ์ž์ฒด๋กœ ์ฃผ๊ฐ€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์ด ๋†’์€ ์ข…๋ชฉ๋“ค๋„ ๋งŽ์ง€๋งŒ, ๊ทธ๋ ‡์ง€ ์•Š๋”๋ผ๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ๊พธ์ค€ํžˆ ํ•ด๋‹น ์ข…๋ชฉ์— ์žฌํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ๋งŒ์œผ๋กœ๋„ ์‹œ์žฅ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ์ด๊ธฐ๋Š” ์ข…๋ชฉ๋“ค์ด ๊ฝค ๋งŽ์ด ํฌํ•จ๋˜์–ด ์žˆ์–ด์š”. "๋ฌด์Šจ ์ข…๋ชฉ์„ ์„ ํƒํ• ์ง€ ๋ชจ๋ฅด๊ฒ ์–ด๐Ÿคท!" ์‹ถ์œผ์‹œ๋‹ค๋ฉด ์œ„์— ๋ง์”€๋“œ๋ฆฐ NOBL ๊ฐ™์€ ETF๋ฅผ ์„ ํƒํ•˜์‹œ๋ฉด ์ข‹์•„์š”. ๋ฐฐ๋‹น ๊ท€์กฑ์ฃผ์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ETF์ด๋‹ˆ ๋งŒํผ ์–˜๋„ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ถœ์ค‘ํ•˜๊ฒŒ ๋‚˜์˜ค๊ฑฐ๋“ ์š”!

      ๊ทธ๋ž˜์„œ ๊ทธ ์ข…๋ชฉ๋“ค์„ ์–ด๋–ป๊ฒŒ ๋ณด๋ƒ๊ณ ์š”?
      ์ œ ๋ธ”๋กœ๊ทธ์— ์—…๋กœ๋“œํ•ด๋†จ์œผ๋‹ˆ ์œ„ ์‚ฌ์ง„์„ ๋ˆŒ๋Ÿฌ์„œ ์ด๋™ํ•˜์‹œ๋ฉด ๋ผ์š”!

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      ๊ทธ๋Ÿฐ ๋ฉด์— ์žˆ์–ด์„œ ๋ฐฐ๋‹น๊ท€์กฑ์ฃผ ๋“ฑ ๋ฐฐ๋‹น์ด ์ž˜ ๋‚˜์˜ค๋Š” ์ข…๋ชฉ์€ ์–ธ์ œ๋‚˜ ์ €์—๊ฒŒ ์ข‹์€ ์˜ต์…˜ ์ค‘ ํ•˜๋‚˜์˜ˆ์š”. ๋‚ด๋…„์—๋„ ๋ฐฐ๋‹น์„ ์ฆ์•กํ•˜๋ฉด ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น์ด ๋˜๋Š” ์• ๋ธŒ๋น„(AbbVie, ABBV) ๋“ฑ๋“ฑ์€ ์ œ๊ฐ€ ์ง€๊ธˆ๋„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๋Š” ์ข…๋ชฉ์ด๊ธฐ๋„ ํ•˜๊ณ ์š”. ๊ทธ ์™ธ์—๋„ ์ฝ”์นด์ฝœ๋ผ์™€ ๋”๋ถˆ์–ด ๋Œ€ํ‘œ์ ์ธ ๋ฐฐ๋‹น ํ‚น ์ข…๋ชฉ์ธ ์กด์Šจ์•ค๋“œ์กด์Šจ(Johnson and Johnson, JNJ) ๋“ฑ๋“ฑ ๊ณผ๊ฑฐ์— ๋ณด์œ ํ–ˆ์—ˆ๊ฑฐ๋‚˜ ๋งค์ˆ˜ ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ๋Š˜ ์ฃผ์˜๊นŠ๊ฒŒ ์‚ดํ”ผ๊ณ  ์žˆ๋Š” ์ข…๋ชฉ๋“ค์ด ํฌํ•จ๋˜์–ด ์žˆ์–ด์š”.

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      ์ˆ˜์‹ญ ๋…„๊ฐ„, ์ „์Ÿํ„ฐ๋ณด๋‹ค๋„ ์น˜์—ดํ•œ ์‹œ์žฅ์˜ ๊ฒฝ์Ÿ์„ ๋šซ๊ณ  ์‚ด์•„๋‚จ์•„ ์ฃผ์ฃผ๋“ค์—๊ฒŒ ๊ทธ ์ด์ต์„ ํ™˜์›ํ•˜๋Š” ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด ์žˆ์–ด์š”. ์กด๊ฒฝ๋ฐ›์•„ ๋งˆ๋•…ํ•œ ํšŒ์‚ฌ๋“ค์ด์—์š”. ์šฐ๋ฆฌ๋Š” ๊ทธ๋“ค์„ ๋ฐฐ๋‹น ๋ธ”๋ฃจ์นฉ, ์–ด์ทจ๋ฒ„, ๊ท€์กฑ, ํ‚น์ด๋ผ๊ณ  ์ด๋ฆ„์„ ๋ถ™์˜€์–ด์š”.

      ๋‹จ์ง€ ๋ช‡ ๋ฒˆ์˜ ํด๋ฆญ๋งŒ์œผ๋กœ ๊ทธ๋ ‡๊ฒŒ ์œ ๊ตฌํ•œ ์—ญ์‚ฌ์™€ ๋†€๋ผ์šด ๋Šฅ๋ ฅ์„ ์ง€๋‹Œ ์ด๋“ค๊ณผ ๋™ํ–‰ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๋‹ค๋‹ˆ, ์ด ์–ผ๋งˆ๋‚˜ ๋ฉ‹์ง€๊ณ  ๋†€๋ผ์šด ์ผ์ผ๊นŒ์š”?
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