🪙하락장의 유일한 승자, 워런 버핏 따라 투자하는 법

뉴닉 경제 브리핑.

2025.04.23. ㅣ 잘림 없이 읽기 | 앱에서 보기

뉴니커, 경제 독립을 향한 힘찬 한 주 보내고 있나요?

6월부터 수도권 지하철 기본요금이 1400원 → 1550원으로 오를 것으로 보여요 🚇. 수도권 철도의 재정난이 심각하기 때문이라지만, “교통비까지 오르니 한숨만 나오네 😮‍💨” 반응이 이어지고 있는데요. 내 월급 빼고 다 오르는 상황에 경제 공부 놓칠 수 없으니, 오늘 뉴닉 경제 브리핑에서는 ‘트럼프-파월 갈등’, ‘워런 버핏 따라 투자하는 법’에 대해 알아봐요.

관세 | 트럼프 정부 관세 정책의 부작용이 나타나고 있어요

관세 최대 피해국은 미국이라는 주장이 제기됐어요.
일본무역진흥기구(JETRO)의 보고서에 따른 건데요. 2027년 미국의 GDP는 5.2% 감소한다고.
트럼프는 연일 연방준비제도의 제롬 파월 의장을 압박하며 금리 인하를 요구하고 있어요.

환율 | 계속되는 달러 약세 원달러 환율은 횡보하고 있어요

원달러 환율은 22일 종가 기준 1420원대를 유지하고 있어요.
트럼프의 파월 압박으로 세계 통화 대비 달러의 힘을 보여주는 달러 인덱스도 3년 만에 최저로 떨어졌는데요.
달러의 약세에도 원달러 환율이 떨어지지 않는 이유로 (1) 여전히 국내 증시에서 외국인 매도세가 강하고 (2) 위안화 약세에 원화가 동조된 점이 꼽혀요.

국내 증시 | 미국과의 관세 협상을 앞두고 시장은 관망세예요

22일 코스피는 0.07% 하락(2486.64), 코스닥은 0.09% 상승(716.12)하며 엇갈린 흐름을 보였어요.
외국인이 코스피에서 2400억 원 이상 순매도한 반면, 코스닥은 개인 매수세가 지탱하며 지수 하락을 막았어요.
트럼프 정부와의 관세 협상과 더불어 기업들의 실적 발표를 앞두고 시장은 관망세를 유지하는 모습인데요. 관세 협상 결과에 따라 증시가 출렁일 수 있어 주의가 필요해요.
이대로면 관세 25%… 👉미국과 우리나라 관세 협상, 오늘이라고?

뉴욕 증시 | 미국 경제에 대한 신뢰도가 본격적으로 하락하고 있어요

트럼프의 파월 압박으로 지난 21일(현지 시간) 뉴욕증시 3대 지수는 모두 2.5%가량 내렸어요.
특히 엔비디아는 트럼프 정부가 “중국으로 H20 반도체 수출하지마!”한 15일(현지시간) 이후 시간외 거래에서 급락했었는데요. 이날도 5.7%나 하락하며 직격탄을 맞았어요.
주식・달러뿐 아니라 채권 가격도 급락했는데요, 이는 미국 경제에 대한 투자자들의 불안이 증폭됐다는 의미로 볼 수 있어요.
천조국은 이제 옛말? 👉세계 최고 경제 대국 미국이 흔들리는 이유

왜 트럼프는 파월 연준 의장을 해임하려 할까?
미국 연방준비제도와 세계 경제의 관계 총정리

#트럼프파월갈등 #연방준비제도 | ✦✦✧ 조금의 노력이 필요해요

😰 트럼프가 파월 연준 의장을 해임하겠다고 주장하며 경제가 휘청이고 있어요.

💰 연준의 결정은 주식 시장 등 세계 경제에 큰 영향을 미치기 때문이에요.

🧐 트럼프가 정말 파월 연준 의장을 해임할지 지켜봐야 해요.

트럼프 미국 대통령이 파월 연방준비제도(Fed, 연준) 의장 해임을 검토하는 등 공격을 이어가며 미국 증시와 달러 가치 등 경제 전반이 흔들리고 있어요.

요약해요ㅣ트럼프가 파월 연준 의장을 해임하겠다고 주장하자 경제가 휘청이고 있어요

지난 21일(현지시간), 트럼프는 자신의 SNS에 파월 의장을 ‘미스터 투 레이트(Mr. Too Late)’이라 부르며 파월 의장이 당장 금리를 낮추지 않으면 경기가 침체될 수 있다고 얘기했어요. 앞으로 경기 침체가 일어나면 연준에게 책임이 있다는 건데요. 이날뿐만 아니라 최근 트럼프는 계속 금리 인하에 대한 파월의 의사 결정이 늦다는 것을 지적하며 “파월 의장을 해임할 거야!” 위협하고 있어요.

이러한 상황이 계속되자 달러 가치는 3년 만에 최저 수준으로 떨어졌어요. 달러화의 가치를 반영한 달러 인덱스가 2022년 3월 이후 가장 낮은 수치인 97.9를 기록한 것. 미국 뉴욕증시의 3대 지수도 2% 이상 하락했고요. 전문가들은 “관세로 인해 경제 불확실성이 커졌는데, 트럼프의 발언으로 연준의 독립성이 훼손되면서 경제가 더욱 불안정해지고 있어!” 지적하고 있어요.

풀어요ㅣ연준의 결정이 미국 경제에 큰 영향을 미치기 때문이에요

트럼프와 파월 의장의 줄다리기로 미국 경제가 휘청이는 걸 보면 “도대체 연준이 뭐길래 저래?” 라는 생각이 들 수 있는데요. 연준이 세계 경제에 미치는 영향을 이해하기 위해선 연준과 미국 경제의 상관관계를 먼저 알아야 해요.

#1. 연준은 미국 경제에서 어떤 역할을 하는 거야?
연준은 우리나라의 한국은행과 같이 미국의 중앙은행 역할을 하는 기구예요. 돈의 흐름(통화)과 금리 정책을 조절하며 경기를 너무 과열되지도, 너무 침체되지도 않게 유지해요. 시장에 돈이 너무 많이 돌아 물건 값이 오르면(=인플레이션) 금리를 올려 이를 막고, 반대로 시장에 돈이 너무 돌지 않으면 금리를 내려 돈을 푸는 것. 연준은 정치권의 간섭 없이 경제 상황에 따라 스스로 통화 정책을 결정할 수 있는 ‘독립성’이 중요하게 여겨지는데요. 정치권의 단기적인 이해관계에 휩쓸려 통화 정책을 결정했다간 장기적인 경제 안정을 이뤄낼 수 없기 때문.

#2. 연준의 결정이 주식 시장 등 세계 경제에 어떤 영향을 미치고 있어?

연준이 “기준 금리 올릴게!(=긴축 정책)” 혹은 “ 기준 금리 내릴게!(=완화 정책)” 라고 결정하는 것만으로 세계 경제에 큰 영향을 미쳐요. 미국은 세계에서 가장 큰 경제이고, 달러는 세계 기축통화로 사용되기 때문에 미국 달러의 변화는 전 세계의 환율·금리·투자 흐름을 바꿔놓을 수 있는 것. 문제는 트럼프가 관세를 내리라고 압박하는 게 단순히 미국 증시 하락을 방어하기 때문은 아닐 수도 있다 점인데요.

👉 트럼프가 금리를 내리라고 압박하는 이유는 뭘까? [전문 읽고 세계 경제 마스터 되기]

하락장에서 유일하게 번 워런 버핏,
그의 투자 종목 따라 사는 법

#워런버핏 #재테크 | ✦✦✧ 조금의 노력이 필요해요

🙌 관세 전쟁이 불러 온 하락장 속에서 워런 버핏은 유일하게 살아남았어요.

💰 현금성 자산을 늘려왔기 때문이지만, 여전히 주식 투자가 우선되는 건 변하지 않았어요.

🍕 최근 그는 은행주에서 발을 빼고, 식료품·소비재 비중을 높였어요.

최근 트럼프의 ‘관세 전쟁’으로 글로벌 증시가 크게 휘청이고 있잖아요. 세계 최고 부자인 일론 머스크의 자산이 올해에만 172조 원 넘게 줄어들었을 정도인데요. 억만장자 가운데 유일하게 살아남아 자산 증가를 기록한 사람이 있어요. 그 주인공은 바로 워런 버핏(Warren Buffett). “또 그가 옳았다”는 말이 나오는 이유는 무엇일까요? 오늘의 주제는 ‘워런 버핏 포트폴리오 따라 투자하기’예요.

뭐냐면ㅣ자타공인 투자의 신, 워런 버핏

워런 버핏, 투자에 대해 모르는 사람도 누구나 알고 있을 이름일 텐데요. 그는 세계적인 투자 기업 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway)의 회장이자 CEO로, 이른바 ‘가치 투자’ 전략을 통해 막대한 부를 거머쥔 투자의 아이콘으로 알려져 있어요 🤑. 가치 투자는 ‘주식을 단순히 사고파는 도구가 아니라, 그 회사의 일부를 소유하는 것으로 여기는 관점’으로 요약할 수 있는데요. 이에 따라 버핏은 주식의 단기적인 가격 변동을 신경 쓰지 않고, 회사의 장기적인 수익성과 성장 가능성에 집중해요.

버핏의 철학은 그의 명언들을 통해서도 엿볼 수 있어요 💬. 대표적으로, “10년 보유할 주식이 아니면 10분도 보유하지 말라”는 명언은 주식 투자를 장기적인 관점에서 접근하는 그의 철학이 잘 드러나는 발언이에요. “원칙 1, 절대로 돈을 잃지 마라. 원칙 2, 절대로 1번 원칙을 잊지 마라”는 명언을 통해 손실을 피하는 것을 제일 중요시해야 한다는 철학도 배울 수 있고요. 그리고 1가지 명언이 더 있는데...

뭐가 좋냐면ㅣ그가 관세 전쟁에서 유일하게 살아남은 이유

“수영장에 물이 빠지면 누가 수영복을 입지 않고 있었는지 알 수 있다.” 주식 시장이 호황일 때는 누구나 성공적인 투자자처럼 보이지만, 불황이나 위기가 찾아오면 누가 위험을 감당할 수 있는 투자를 했는지 그 재정적 안정성과 준비 상태가 드러난다는 뜻인데요. 앞서 말했듯이 최근 뉴욕 증시를 비롯한 글로벌 주식 시장이 폭싹 가라앉은 와중, 워런 버핏의 버크셔 해서웨이만 손실을 피해 가며 위 명언이 다시 빛을 발했어요. (🩳: 수영복을 입고 있던 사람은 버핏뿐!)

사실 지난해까지만 해도 버핏은 몇몇 투자자들에게서 조롱과 무시의 대상이 되기도 했어요: “워런 버핏, 이젠 퇴물 아니야?” 챗GPT가 불러 온 인공지능(AI)과 기술주 열풍 속에서 그는 기술주에 투자하는 게 아니라 오히려 보유 주식을 팔아 현금을 쌓아놓고 있었기 때문. 주식 상승분을 놓치면서까지 현금 비중을 사상 최고치로 늘리자, “이번엔 버핏이 틀렸어!” vs. “증시가 과열됐다는 증거야!” 의견이 나뉘기도 했는데요. 결국 이번에도 워런 버핏의 판단이 옳았다는 결과가 나온 것.

👉 워런 버핏 따라 투자하는 방법 알고 싶다면 [버핏의 최신 포트폴리오 엿보러 가기]

① 🦔: 짭짤한 할인 행사 싹 모아왔슴!

신세계백화점이 내일(24일)까지 친환경 신선식품을 할인해요 🍊.
SSG닷컴이 내일(24일)까지 호주산 소고기·양고기를 최대 50% 할인해요 🥩.
BBQ가 오는 30일(수)까지 KT 멤버십 회원에게 6000원 할인 혜택을 제공해요 🐔.
토이저러스가 5월 7일까지 주요 완구 상품과 전자게임류를 최대 40% 할인해요 🧸.
홈술닷컴이 5월 11일까지 느린마을 막걸리 등 주류 상품을 최대 30% 할인해요 🍶.
쏘카가 5월 31일까지 서울시 공공자전거 따릉이 이용권을 할인해요. 30일 정기권은 50%, 기타 정기권은 최대 2000원 할인하고, 전기자전거 무제한 50% 할인 혜택도 제공해요 🚲.

② 🏠 출산 계획 중이라면, SH 장기전세주택2 놓치지 말아요

서울주택도시공사(SH)가 제4차 장기전세주택2(미리내집) 입주자를 모집해요.
공고일(4월 11일) 기준 서울특별시에 거주하는 무주택세대구성원(예비 신혼부부의 경우 혼인으로 구성될 세대원이 무주택자)로서 2018년 4월 12일 이후 혼인 신고를 한 신혼부부, 또는 입주 전까지(모집 공고일로부터 6개월 이내) 혼인을 계획하고 있는 예비 신혼부부면 신청할 수 있어요.
동대문구 이문동 이문 아이파크 자이·중랑구 중화동 리버센 SK뷰 롯데캐슬 2개 단지 223호를 신규공급하고요. 강동구·관악구·광진구 등 13개 단지 144호를 재공급해요.
제4차 장기전세주택2(미리내집) 모집기간은 내일(24일) 오전 10시 ~ 25일(금) 오후 5시예요.
주택청약, 봐도봐도 헷갈린다면? 👉 뉴닉 짠테크 인사이드 ‘주택청약’편 보러 가기

③ 💰 워런 버핏 따라 투자할 수 있는 ETF·ETN 소개해요

RISE 버크셔포트폴리오TOP10: 버크셔 해서웨이의 비중을 최대 27.5%로 가져가며, 나머지 비중을 버크셔 해서웨이가 보유하고 있는 종목 중 상위 10개로 채우는 ETF(상장지수펀드) 상품이에요. 버크셔 해서웨이 주식보다 저렴해서 투자하기에 상대적으로 부담이 적고, IRP 등 연금계좌로도 투자할 수 있어요.
한투 일본종합상사TOP5: 최근 워런 버핏이 주식 보유 비율을 늘린 일본 종합상사 5곳( 이토추상사·미쓰비시상사·미쓰이물산·마루베니상사·스미토모상사)의 가격 변동을 1배로 따라가는 환노출형 ETN(상장지수증권) 상품이에요. 최종거래일(만기)는 2028년 12월 18일, 운용보수는 연 0.8%예요.

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