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여러분은 처음으로 누구에게 '투자'를 배우셨나요? 우리는 누군가의 조언으로 투자에 눈을 뜨고, 또 실전에서 배우며 자라왔습니다. 이제는 당신이 누군가의 ‘첫 번째 투자 스승’이 되어보면 어떨까요. 특히 자녀에게는 돈의 가치와 투자라는 사고를 처음 열어주는 사람은 부모일 수 있습니다. 이번 투자와연금TV에서 준비한 영상에서는 자녀에게 투자 교육을 시작하는 방법을 소개해드리니 참고해보시면 좋겠습니다. 참, 새로 시작하는 시리즈도 주목해주세요. 빌게이츠의 투자 스승은 알고보니 '그 분'이더군요...!


From 아이의 첫 번째 투자 스승이 되기로 마음 먹은 운용감, 연금화 드림 

🍀 오늘 준비한 내용, 제목만 찰칵 ! 🍀
📌 [인물로 보는 투자와 인생 ] 버핏과 34년 우정 속 태어난 빌 게이츠의 투자 원칙...주식 톱픽은 M7 아닌 ‘쓰레기 기업’
📌 [투자와연금TV] 자녀가 투자를 쉽게 배우게 하려면 이렇게 해보세요!
📌 [금융 이해력 얼마나 될까] 금융이해력 vs 교육수준, 자녀가 부자가 되는 데에 더 도움되는 것은?
🍀🍀🍀 NEW 시리즈 🍀🍀🍀

버핏과 34년 우정 속 태어난 빌 게이츠의 투자 원칙...주식 톱픽은 M7 아닌 ‘쓰레기 기업’

👉글 : 방현철 / 조선일보 경제부 기자

📌 빌 게이츠, 최근에 통 큰 기부로 화제더군요!

지난주 밝힌 내용이죠. 2045년까지 재산(약 150조원)의 99%, 사실상 전 재산을 개발도상국 공중보건 개선 등을 위해 기부하겠다고 밝혔어요.  


📌 이렇게 어마어마한 기부를 할 수 있다니 놀라워요. 그런데 세계 최고 부자인 빌 게이츠도 주식투자를 하고 있나요? 
처음엔 주식에 관심이 없었다고 해요. 심지어 워렌 버핏에 대해서는, '사회에 부가가치를 주지 못하고, 기생충같이 제로섬 게임을 한다'고 생각했다고 해요. 하지만 실제로 그를 만나고서는 완전히 바뀌었죠. 

📌 버핏의 영향을 받았나 보군요! 

맞아요. 빌 게이츠의 최근 주식 투자 포트폴리오를 보면 버핏의 조언을 자기 나름대로 소화해 투자에 임하고 있는 것을 알 수 있어요. 이를테면, 이런 원칙을 가지고 있는 것 같아요.


✅ 강력한 비즈니스적 사고 틀을 가져야 한다.
✅ 주주가 전체 비즈니스를 소유하고 있다고 생각하고 행동해야 한다. 
✅ 시장을 따라가기보다는 시장을 무시할 수 있어야 한다. 
✅ '비즈니스 해자'를 만들고, 독점 기업의 우위를 살리고, 장기적 성장을 할 수 있는 저평가된 기업을 찾아야 한다.

📌 그래서 빌 게이츠가 가지고 있는 주식은 어떤 거에요? 빅테크? 
그게 말이죠...

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🍀🍀🍀 NEW 시리즈 필자 소개 🍀🍀🍀
📌 이번 영상은 어떤 내용을 담았나요? 
지난 시간에 이어 '엄마와 자녀의 투자교육' 을 심도있게 알아보았어요.
1부가 엄마가 어떻게 투자를 시작하기 위해 가져야 할 마음가짐에 대한 것이라면, 2부는 자녀에게 구체적으로 어떻게 투자를 접하게 해주느냐에 대한 내용을 담았어요

📌 어떤 전문가가 출연하나요?  
도서 <어린이 플레이코노미>의 저자이며 직접 어린이 투자교육 프로그램을 운영하고 있는 지수희 한국경제TV 기자가 출연합니다. 현장 교육 경험에서 우러나오는 다양한 사례를 말씀드릴 거에요. 

📌 주요 테마가 어떻게 되나요? 
✅ 미취학 자녀부터 중·고등학생 자녀까지 연령별 금융 & 투자 교육 tip
✅ 아이들에게 꼭 가르쳐야 하는 투자 개념
✅ 빠를수록 좋다! 자녀 명의 계좌로 투자 시작하기

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금융이해력 vs 교육수준, 자녀가 부자가 되는 데에 더 도움되는 것은?

👉글 : 오현민 / 미래에셋투자와연금센터 수석매니저

📌 우리나라 성인의 금융이해력에 대한 조사 결과가 나왔다고요?  

얼마 전 한국은행과 금융감독원이 공동으로 ‘2024 전국민 금융이해력 조사’ 결과를 발표했어요. 

이번 조사는 금융이해력을 ‘금융지식’, ‘금융행위’, ‘금융태도’라는 세 가지 영역으로 나누어 평가했답니다. 

✅ 금융지식 - 금융의사결정에 필요한 기본적인 개념 이해 수준

✅ 금융행위 - 소득과 지출 관리 및 금융상품 활용 여부

✅ 금융태도 - 미래 대비를 위한 저축 성향을 측정


📌 유튜브 등을 통해 요즘 정보 얻기가 쉽잖아요. 당연히 금융이해력이 높아졌을 것 같은데 맞나요? 

그럴 것 같았는데 결과는 예상과 달랐어요! 


✅ 2년 전 조사에 비해 소폭이지만 하락한 것으로 나타났어요. 특히 하락폭이 컸던 영역은 ‘금융지식’ 부분이었어요.

✅ 그리고 5060과 고소득층의 금융이해력 점수는 상승한 반면, 청년층 및 노령층, 저소득층 점수는 하락했어요. 


📌 헉, 청년층이요??? 충격적인데요...! 
의외죠. 어릴 적 가정과 학교에서 금융이해력에 대한 교육이 미흡한 게 아니었을까요.

📌 사실 아이들은 학원 가기에도 바쁜 걸요
부모가 학교 공부 만큼이나 돈 공부에 관심을 가져보면 좋을 것 같아요. 한 가지 의미있는 연구를 소개해드릴게요! 가계 자산을 증대시키는 데에 교육수준과 금융이해력 중 어떤 것이 더 영향력이 큰지에 대한 연구인데요. 그 결과에 따르면....

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