2023년 연금투자자가 기억해야 할 R.A.B.B.I.T

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#2023 #R.A.B.B.I.T #연금투자

2023년 연금투자자가 기억해야 할 R.A.B.B.I.T

글 : 오현민 / 미래에셋투자와연금센터 팀장

2022년도 어느덧 보름 밖에 남지 않았습니다.

올해는 전세계적인 인플레이션과 금리인상, 자산가격하락으로 모든 투자자들에게 쉽지 않은 해였습니다. 이런 상황에서 새해를 맞이하는 투자자들의 마음은 무거울 수밖에 없을텐데요.

하지만 역사를 돌이켜 보면 끝나지 않는 위기는 없었고, 시장은 항상 새로운 돌파구를 찾곤 했습니다. 특히 노후를 위해 개인연금이나 퇴직연금으로 투자하는 사람이라면 좀 더 장기적인 관점에서 현재를 점검하고 내년을 대비할 필요가 있을 것 같습니다.

2023년 토끼해를 맞이해 연금투자자는 어떤 테마들을 눈여겨 보면 좋을지

‘토끼(rabbit)’의 영문 스펠링에 맞추어 살펴보았습니다.

(1) R – 리츠(REITs)

(2) A – 평균단가분할매입법(dollar cost Averaging)

(3) B – 바벨 전략 (Barbell Strategy)

(4) B – 채권 (Bond)

(5) I – 인컴형 자산 (Income)

(6) T – 타깃데이트펀드(Target Date Fund)

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2023년 연금투자자가 주목해야 할 R.A.B.B.I.T 무엇일까?

#주식투자 #Simple #연금

Simple is best, 노후의 주식 투자는 단순해야 한다고?

글 : 김경록 / 미래에셋투자와연금센터 고문

한국금융학회지 3월에 실린 이화여대 김세완 교수의 논문 ‘인구구조와 직·간접 주식투자 간 관계 분석’에 따르면 우리나라 노인들은 주식 직접 투자를 많이 한다고 합니다. 간접 투자에 해당하는 주식 펀드 수요는 연령에 관계 없는데 반해 주식 종목을 직접 사는 직접 투자의 비중은 고연령층에서 지속되는 것으로 나타났습니다.

연령별로는 60~73세까지 주식 투자 수요가 계속 늘어나는 것으로 나타났는데

이 연령대는 금융자산이 많고 주택 구입을 위해 우선적으로 돈을 쓸 필요가 없기 때문에 주식 투자 수요가 많은 것으로 보았습니다. 또한 수명이 길어지다 보니 투자 수익을 높여 자산을 불릴 필요가 있기 때문일 것입니다.

이 논문이 정확한 사실을 적시한 것이라고 단정짓기에는 아직 이르지만, 노인층의 주식 투자 비중이 증가하고 이들이 직접 투자를 하는 방향으로 사회가 변하고 있는 것은 말해주는 것 같습니다.

그렇다면 노후의 투자, 직접 투자 하려면 어떤 점을 유의해야 할까요?

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노후의 주식 투자, 반드시 기억해야 할 한 가지는?