#투자와연금TV #연금톡톡 #연말정산 #전략 #대방출  

💡 소득공제 OR 세액공제 대상 연금 파악

💡 국민연금 보험료 소득공제 가능 여부 파악

💡 (구)개인연금 소득공제 활용

💡 노령연금 받는 가족, 부양 가족 공제 가능 여부 확인

💡 연금저축 납입 한도 확인

💡 50세 이상인 경우 2022년까지 추가 200만원 세액공제 활용

💡 ISA 만기자금이 있는지 확인

💡 과거 세액공제 받지 않은 저축금액 여부 확인

💡 환급받을 세액 유무에 따라 세액공제 신청 고려

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#투자와연금TV #투자THE연금 #퇴직연금 #채권 #투자  

💡 채권의 정의와 수익 구조 

💡 채권을 매수하는 방법

💡 채권 발행 후 가격에 변화를 일으키는 요인

💡 채권 투자 시 고려해야 할 사항

💡 퇴직연금 계좌를 통해 투자할 수 있는 채권

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#리츠 #투자전략 #배당 #금리인상 #연금 #부동산 

가격 떨어진 리츠, 투자 어찌해야 하나요

글 : 김경록 / 미래에셋투자와연금센터 고문 

필자는 2022년 1월, 퇴직연금을 IRP(개인형 퇴직연금)에 이체하고 금리 인상기라

보수적인 포트폴리오를 만들었습니다. 

채권 약 10%, 주식 약 30%, 현금 약 30%, 리츠 약 30% 를 샀습니다.

채권과 주식은 나름 방어를 한 셈입니다.

게다가 현금을 30% 정도 갖고 있는 데다가 하락장세에도 리츠 가격이 상승하면서

5월까지는 전체 포트폴리오에서 손실을 보지 않았습니다.

문제는 엉뚱한 곳에서 터졌습니다.

리츠(REITs)입니다.

올해부터 리츠 자산을 편입하기 시작했는데 그 가격 변화가 예상치 못한 방향으로 움직였습니다.....(중략)

그러나, 금리를 큰 폭으로 인상할 것이라는 기대가 금융 시장에 퍼지면서 리츠 가격은 어이 없게 떨어졌습니다. 어떤 종목은 -20% 넘어 떨어졌죠.

10% 올랐다가 -20%로 떨어졌으니 고점에 산 사람은 거의 -30%가 된 셈입니다.

부동산 시장은 거래가 뜸하기는 하지만 아직 건재한데 부동산에 투자하는 회사인 리츠는 가격이 먼저 크게 떨어진 것입니다.

최근의 리츠 시장 움직임을 살펴보며 어떤 부분을 잘못 한 것인지 분석해보고, 앞으로 어떻게 해야할지 길을 모색해보겠습니다.

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