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투자와연금리포트 57호

<3050 직장인의 퇴직연금 디폴트옵션 선택의 5가지 특징> 발간!

본격적인 시행을 앞둔 퇴직연금 디폴트옵션!

3050 직장인들은 어떻게 생각하고 있을까?

투자와연금리포트 57호 

『3050 직장인의 퇴직연금 디폴트옵션 선택의 5가지 특징』이 발간되었습니다. 

💡 이 리포트의 작성 계기가 궁금해요!   

디폴트옵션이 지난 7월 12일 도입되었습니다. 

금융회사와 사업장의 준비가 거의 막바지에 이르러 

올 연말부터는 본격적인 시행이 될 것으로 예상되는데요. 

실제 이 제도의 적용을 받게 될 DC형 퇴직연금 가입 직장인들이

디폴트 옵션이라는 제도에 대해 얼마나 이해하고, 준비가 되어 있는지 

확인해보기 위해 긴급 서베이를 진행했습니다. 

💡 디폴트 옵션(사전지정운용제도)이 뭔데요? 

디폴트 옵션이란 DC형 퇴직연금 및 IRP 가입자가 만기가 된 상품을 방치할 경우

가입자가 사전에 지정한 운용방법으로 만기자금이 운용될 수 있게 하는 제도입니다.

퇴직연금 운용과 관리가 어려운 가입자들을 위해 마련된 제도라고 할 수 있죠.  

어떤 상품을 디폴트옵션으로 지정하는가에 따라 퇴직연금의 성과가 달라지는 만큼 이 제도에 대한 가입자의 관심이 매우 중요한 상황인데요 

💡 이번 서베이에서 퇴직연금 디폴트옵션에 대해 잘 알고 있다고 답한 DC형 퇴직연금 가입 직장인은 몇 %나 되었을까요? 

💡 3050 직장인들의 디폴트옵션 선택에서 나타난 5가지 특징은 어떤 것이었을까요? 

여기까지 읽으셨다면 실제 리포트 내용이 많이 궁금하실 텐데요 

보다 자세한 내용이 궁금하신 분은

아래 버튼을 클릭해 PDF로 보고서를 만나보세요!

퇴직연금 디폴트옵션 상품을 선택하기 어려우시다구요? 

자신의 운용스타일에 맞는 디폴트옵션 선택을 도와드립니다!

퇴직연금은 짧으면 몇 년에서 길면 수십 년간 운용해야 합니다. 

이렇게 장기간 연금을 운용하려면

자신에게 맞는 운용방법을 잘 찾는 것이 중요하지요.

연금가입자의 투자 성향과 퇴직연금이 갖는 특성을 반영하여

아래와 같이 4가지 스타일을 만들어 보았습니다. 

여러분은 어디에 해당되시나요? 

1️⃣ 적극탐색 - 원금보장형

원금을 지키면서 높은 수익을 얻을 수 있는 금융 상품이 없는지

적극적으로 탐색한다.

2️⃣ 적극탐색 - 수익추구형

수익률 향상을 위해 적극적으로 금융 상품을 탐색하고,

스스로 포트폴리오를 구축해 운용한다. 

3️⃣ 소극관리 - 원금보장형

원금 보장을 중요하게 여기지만,

금리 변화에 크게 민감하지 않고 만기 관리를 소홀히 하는 경향이 있다. 

4️⃣ 소극관리 - 수익추구형

높은 수익을 얻기를 원하지만,

투자 경험이나 역량이 부족하고, 투자에 쏟을 시간도 많지 않다. 

4가지 유형은 구체적으로 어떤 특징을 갖고 있으며 디폴트 옵션 선택 시 어떤 점을 고려해야 할까요? 

더 알고 싶은 분들께서는 아래를 클릭해주세요! 👇👇