μ€μμ΄ κ²μ°°μ΄μ₯ κ΄λ ¨μ£Ό, ETFμ μ λμ λΈλλ¨Όλ°μ΄
2019. 9. 11γ
£κ΅¬λ
νκΈ°γ
£μ§λ λ ν°γ
£μΉμμ 보기
μ½μ€νΌ 2,032.08 β² 12.53 (+0.62%) μ½μ€λ₯ 623.25 βΌ 2.52 (-0.40%) μ½μ€νΌ200 268.76 β² 1.36 (+0.51%) λ―Έκ΅ USD νμ¨ 1,192.00μ βΌ 1.00 (-0.08%)
[곡μ§] μΆμ μ°ν΄λμ λ¨Έλλ ν°λ ν΄κ°ν©λλ€. λ, νΈμνκ³ μ¦κ±°μ΄ μΆμ 보λ΄μΈμ! λ€μμ£Ό μμμΌ, λ€μ μ μ ν κ²½μ μ΄μΌκΈ°λ‘ μ°Ύμλ΅κ²μ π by μ΄νΌν° ν β³ λ¨Έλλ ν° μ€κ±°λ¦¬
λ²λ¬΄λΆμ₯κ΄ vs κ²μ°° ꡬλκ° μ£Όμμμ₯μ λ―ΈμΉλ μν₯π‘
λ¬΄μ¨ μΌμ΄ μμλλ©΄μ, μ΄ν μ μ μμΌλ‘ μλͺ
λ μ‘°κ΅ λ²λ¬΄λΆμ₯κ΄. νμ§λ§ κ²μ°°μ μμ¬μ κ³ μλ₯Ό λμ§ μκ³ μμ΅λλ€. μλͺ
μ , ν보μ μκΈ°μλ μ‘°κ΅μ μλ΄ μ κ²½μ¬ κ΅μ κΈ°μνκ³ , μλͺ
λ€μΈ μ΄μ λ μ‘°κ΅ λμμ μ μ²λ₯Ό μμμμνμ΄μ. μ’ λ μ€λͺ
νλ©΄ μ΄λ μ΅λλ€. κ²μ°°μ΄ μ§μ€νλ μ΄μλ μ‘°κ΅ κ°μ‘±(λΆμΈκ³Ό λΈ, μλ€, μ²λ¨ λ± 6μΈ)μ μ¬λͺ¨νλ. μ΄ μ¬λͺ¨νλκ° βμ°μ€μ¨μ€ν°βλΌλ νμ¬μ ν¬μν λ° μνΉμ μ κΈ°νκ³ μμ΅λλ€. *μ¬λͺ¨(η§ε)λ μ¬μ μΌλ‘ λμ λͺ¨μλ€λ λ»μΈλ°μ. μΌλ°ν¬μμλ₯Ό λμμΌλ‘ 곡κ°μ μΌλ‘ λμ λͺ¨μΌλ 곡λͺ¨μ λ°λλλ κ°λ
μ
λλ€. 곡λͺ¨νλλ³΄λ€ κ·μ λ λν΄μ. 2017λ
, μ‘°κ΅ μ₯κ΄μ κ°μ‘±μ βλΈλ£¨μ½μ΄λ°Έλ₯μ
1νΈ'λΌλ μ΄λ¦μ μ¬λͺ¨νλμ 10μ΅ 5μ²λ§ μμ ν¬μν©λλ€. μ΄ μ¬λͺ¨νλλ₯Ό μ΄μ©ν μ΄μ©μ¬λ λ°λ‘ μμλλ°μ. μ΄μ©μ¬λ μ‘°κ΅ μ₯κ΄ κ°μ‘±μ ν¬μμκΈμ 10μ΅ μμ λν΄ 23μ΅ 8μ² 500λ§ μμ μ°μ€μ¨μ€ν°μ ν¬μνκ² λ©λλ€. μ°μ€μ¨μ€ν°λ κ°λ‘λ±μ λ©ΈκΈ° μ μ‘° μ
체μμ. μ¬λͺ¨νλλ‘ ν¬μ λ°μ μ΄ν, 곡곡기κ΄μμ λ°μ£Όνλ κ³΅μ¬ κ±΄μΌλ‘ μ°μ€μ¨μ€ν°μ λ€μ΄μ€λ μ주건μκ° ν¬κ² λμ΄λ©λλ€. κ²μ°°μ μ¬κΈ°μ μλ¬Έμ νμ κ±°μμ. μ‘°κ΅ μ₯κ΄μ μν₯λ ₯μ΄ νμ¬λ κ²μ΄ μλλλ©΄μμ. κ²μ°°μ μ°μ€μ¨μ€ν°μ λν μ΅ λͺ¨ μ¨μ μνκΉμ§ μμμμμ λ§μΉ μν. μ΄μ κ²μ°°μ΄ λ°ν λ°μ λ°λ₯΄λ©΄, μ΅ λνλ μ°μ€μ¨μ€ν°μ λ²μΈν΅μ₯μ΄ λν¬ν΅μ₯μΌλ‘ μ¬μ©λλ€κ³ μ£Όμ₯νμ΅λλ€. ν¬μκΈμΌλ‘ λ€μ΄μ¨ κΈμ‘ μ€ 20μ΅ μ μ΄μμ΄ μ¬λͺ¨νλ μ΄μ©μ¬λ‘ μ‘κΈλκ±°λ μνλ‘ μΈμΆλΌ μ¬λΌμ‘λ€λ©΄μμ. κ·Έλμ λμ΄ μμμΌ ν κ² μ‘°κ΅ μ₯κ΄μ μλͺ
νμλ κ³μν΄μ μμ¬λ₯Ό λ°κ³ λκ°λ κ²μ°°. μ΄ μ΄μλ‘ μ€μμ΄ κ²μ°°μ΄μ₯μ λν κ΄μ¬λ λμμ‘μ΄μ. μ¦κΆμμ₯μμλ λ§μ°¬κ°μ§μ
λλ€. μ€μμ΄ κ²μ°°μ΄μ₯κ³Ό κ΄λ ¨λ κΈ°μ
μ΄ μ£Όλͺ©λ°κ³ μμ΄μ. λνμ μΈ κΈ°μ
μ μμ°μ μμ
λλ€. μ΄μ λ κ±°λλμ΄ ν λμ΄λλ©΄μ 9.7% μμΉνμ΄μ. μμ°μ μκ° κ΄λ ¨λ μ΄μ λ? νμ°μ
λλ€. μμ°μ μμ μ΅λμ£Όμ£Ό κ²Έ μ¬μΈμ΄μ¬κ° μ€μμ΄ κ²μ°°μ΄μ₯κ³Ό μμΈλ λ²λ λλ¬Έμ΄κ±°λ μ. βμ΄, κ·Όλ° μ‘°κ΅λ μμΈλ λ²λμΈλ°?β μΆμ§λ§μ, μΈλ‘ μμλ μ΄λ κ² μ°κ΄ μ§μ΅λλ€. μ‘°κ΅ λ²λ¬΄λΆμ₯κ΄μ λν μμ¬κ° μ§νλλ©΄μ μ€μμ΄ κ²μ°°μ΄μ₯μκ² ν¨κ» κ΄μ¬μ΄ μ 릴 ν
λ°μ. μ£Όκ°λ λ°λΌμ μμ§μΌμ§ μ£Όλͺ©ν΄λ΄μΌκ² μ΅λλ€. π λ³Έ μ 보λ κ°λ³μ’
λͺ©μ λν 맀μ μΆμ²μ΄ μλλ©° μ΄λ₯Ό κ·Όκ±°λ‘ νν΄μ§ κ±°λμ λν΄ μ±
μμ§μ§ μμ΅λλ€. π¬ ν¨λΌν΄'s comment
λ΄μΌλΆν° μΆμ μ°ν΄μ
λλ€. μμ μλ μΆμ λ κ°λ΄νλ μνμ κ΄λ ¨λ ν¬μμ¬, λ°°κΈμ¬κ° μ€λ₯΄κΈ°λ νμλλ°μ, λ·νλ¦μ€μ κ°μ OTTμ λμ€νμ ν₯ν μνμ λΆμ¬λ‘ μμ λ§ λͺ»ν λͺ¨μ΅μ
λλ€. λ μ€κ΅μ μ€μΆμ κ³Ό κ΅κ²½μ κΉμ§ μ΄μ΄μ§λ κΈ°κ°μ λ§€μΆ μ¦λμ λν κΈ°λλ‘ νμ₯νμ£Όμ κ°μ μ€κ΅ μλΉμ£Όκ° μ€λ₯΄κ³€ νμ§λ§ μ¬λ 보볡 μ΄ν κ·Έκ²λ μλ€ν΄μ‘μ΅λλ€. μΆμ μ λ¬ΌμΈνΈ κ΄λ ¨λ κΉμλλ² μν μ΄ν μμ₯μ ν° κ΄μ¬μ λμ§ λͺ»νκ³ μμ΅λλ€. λ€νν μ΄λ² μΆμμλ μ‘°κ΅ λ²λ¬΄λΆμ₯κ΄ κ΄λ ¨ μ΄μ λλΆμ μ°ν΄ μ μμλ λΆκ΅¬νκ³ μ¬λ¬λΆκ» μμ₯μ κ΄μ¬μ΄ κ°νκ² μ 리λ μ’
λͺ©λ€μ μκ°ν΄ λλ Έμ΅λλ€. μ£Όμ ν¬μλ₯Ό νμ§ μλλΌλ μκ°ν΄ λλ¦° μ’
λͺ©λ€μ΄ μ΄μμ λ°λΌ μ΄λ»κ² λ°μνλμ§λ₯Ό 보λ κ²λ ν₯λ―Έλ‘μ§ μμκΉμ? λ€λ€ ν볡ν λͺ
μ 보λ΄μκ³ μ°ν΄ λ€μ μ°Ύμμ¬ κ°μ’
μ΄μλ€λ‘ κ³μ μ°Ύμλ΅λλ‘ νκ² μ΅λλ€.
Black Monday ETF π
2λ
μ μ΄μΌκΈ° 2λ
μ , μ κ° κΈμ΅ 곡λΆλ₯Ό μμν λ κ°μ₯ μ΄λ €μ λ κ² μ λ¬Έμ©μ΄λ€, νΉν βμ½μ΄βμμ΅λλ€. κΈμ΅μ λ€λ₯Έ λΆμΌλ³΄λ€ ν¨μ¬ λ μ λ¬Έμ©μ΄ μ¬μ© λΉλκ° λμμ. κΈμ΅μμ μ¬μ©νλ μ½μ΄λ§ μ 리ν΄λμ μν€νΌλμ νμ΄μ§λ μμ μ λλκΉμ. μ€λμ μ½μ΄ μ€μμλ μ΅κ·Ό λ€μ΄ νλ°μ μΈ μΈκΈ°λ₯Ό λκ³ μλ ETFμ λν΄μ μ€λͺ
λλ¦¬λ €κ³ ν΄μ. ETFλ₯Ό λ§λ μ΄λ€ μ§λ¬Έ ETF. Exchange Traded Fundμ μ½μμμ. κ±°λμμμ 맀맀λλ νλλΌλ λ»μ΄μ£ . μλ κ±°λμλ μ£Όμκ³Ό κ°μ μ¦κΆμ κ±°λνλ κ³³μ΄μμ. νλλ₯Ό νλ κ³³μ΄ μλμ£ . νλλ μμ°μ΄μ©μ¬μμ κ°λ°ν΄ μνμ΄λ μ¦κΆμ¬μμ ν맀λλ κ² μΌλ°μ μ΄μμ΄μ. μ§κΈμ΄μΌ λͺ¨λ°μΌλ‘λ κ°μ
ν μ μμ§λ§, μμ λ§ ν΄λ νλμ κ°μ
νλ κ² μ½μ§κ° μμμ΅λλ€. νλμ κ°μ
νλ €λ©΄ ν¬μμ€λͺ
λ° μλ΄ κ³Όμ μ κ±°μ³μΌ νκ±°λ μ. κ·Έλ λκ΅°κ° μ΄λ° μμ΄λμ΄λ₯Ό λ
λλ€. βν맀μμ κ°μ§ μκ³ λ κ±°λμμμ νλλ₯Ό μ΄ μ μλ€λ©΄?β λ¨μνκ³ λ λͺ
λ£ν νλμ μ§λ¬Έ. μ΄ μ§λ¬Έμ΄ νλ κΈμ΅ μμ₯μμ κ°μ₯ μΈκΈ° μλ μνμ λ§λ€μμ΅λλ€. κ±°λμμμ 맀맀λλ νλ, ETFμ νμμ΄μμ£ .
λ§μΉ μ£Όμμ μ¬λ κ²μ²λΌ νλμ κ°μ
ν μ μκ² λ κ±°μμ. κ·Έλ§νΌ λΉμ©μ λ μ€μ΄λ€μκ³ μ. κ·Έλμ ETFλ ν¨μ¨μ μΈ ν¬μ μνμΌλ‘ κ°κ΄λ°μκ³ , λ§μ ν¬μμμκ² μΈκΈ°λ₯Ό λκ² λ©λλ€. ETFλ₯Ό μ²μ λ§λ λλΌ? μμ κΈμ΅μ μΌμΈμ λ―Έκ΅μ
λλ€. 26λ
μ μΈ 1993λ
1μ, λ―Έκ΅μ μμ°μ΄μ©μ¬ State Street Global Investor(SSGI)μμ βS&P 500 Deposit ReceiptβλΌλ μ΄λ¦μ ETFλ₯Ό κ±°λμμ λμλλ€. λ³μΉμΌλ‘ SPDR, μ€νμ΄λλΌκ³ λ λΆλ¦¬λ μ΄ ETFλ μ νμ μΈ μΈκΈ°λ₯Ό λμκ³ , κ·Έ μΈκΈ°μ νμ
μ΄ SSGIλ μΈκ³ 3λ μμ°μ΄μ©μ¬λ‘ μ±μ₯ν©λλ€. κ·Έλ°λ° μ΄ μ€νμ΄λκ° λ§λ€μ΄μ§λ κ³Όμ μμ ν₯λ―Έλ‘μ΄ λΉνκ° μμ΄μ. Black Monday 1987λ
10μ 19μΌ μμμΌ. λ―Έκ΅μ μμ₯ μ§μ μ€ νλμΈ Dow Jones Indexκ° 22% λΉ μ§λ μ¬κ±΄μ΄ μΌμ΄λ©λλ€. μ§λ 8μ 5μΌ, μ°λ¦¬λλΌ μ½μ€λ₯μ΄ 7% λ¨μ΄μ‘μ λμ λ°μμ μκ°ν΄λ³΄λ©΄, 22% λ¨μ΄μ‘μ λλ μΌλ§λ ν¨λμ΄μκ² μ΄μ. μμ§λ μ΄λμ κΈ°λ‘μ κΉ¨μ§μ§ μμλ€κ³ ν©λλ€. SEC(λ―Έκ΅μ κΈμ΅κ°λ
μ)λ μ λλ‘ λ μμ₯ μ§μκ° μ€λ¦½λμ§ μμμ μ΄λ° μΌμ΄ ν°μ§ κ±°λΌκ³ νλ¨ν©λλ€. μ λλ‘ λ μμ₯ μ§μλ μμ₯μ μν©μ λͺ
νν νμν΄μ€μΌλ‘μ¨ ν¬μμλ€μ 곡ν¬μ¬μΌλ‘ μΈν νλ½μ μ μ΄ν μ μμ΄μ. λΉμμλ μ΄λ° μ§μκ° μ΄λ³΄λ¨κ³μκ³ , μ΄ μ§μμ μλͺ»λ λ°©ν₯μ΄ μ¬λλ€μ 곡ν¬μ¬μ λΆλ¬μΌμΌν€κ³ μμ₯ νλ½μ μ΄λ₯΄κ² λ©λλ€. κ²°κ΅ SECλ κΈμ΅μμ₯ ꡬμ±μκ³Ό ν¨κ» λ λμ μ§μλ₯Ό κ°λ°νκΈ° μν΄ μλ§μ ν μ κ³Όμ μ κ±°μΉκ² λλλ°μ. λ€μν λ°©λ²μ νμνλ λμ€, μμμ λ§ν State Street Global Investorμ΄ μ μν SPDRλΌλ μ΄λ¦μ ETFλ₯Ό λ§λ€κ² λ κ±°μμ. νμ¬ μμ₯μμ κ°μ₯ μΈκΈ° μλ κΈμ΅ μνμ΄ μ¬μ€μ μλ κ°μ₯ λμ°νλ νλ½μ₯μμ νμνλ€λ μ¬μ€. μκΈ°μμλ κΈ°νλ μ€λ κ² μλκΉμ? ETFμ μ’
λ₯ μ§λ 20λ
λμ ETF λ§μ μΈκΈ°λ₯Ό μ»μΌλ©° λ°μ ν΄ μμ΅λλ€. μ²μμλ μμ₯ μ§μλ₯Ό μΆμ’
νλ ννμΈ ν¨μλΈ νλλ§ μμμ§λ§, μΈμμ νλ¦μ λ°λΌ μλ§μ μ’
λ₯κ° μκ²Όμ΄μ. μ€λ κ·Έ μ€ λ κ°μ§λ₯Ό λ³΄λ €κ³ ν΄μ. μΈλ²μ€ ETFμ λ λ²λ¦¬μ§ ETFμ
λλ€. μΈλ²μ€(Inverse) ETF = πΈ κ±°κΎΈλ‘ κ°λ μ²κ°κ΅¬λ¦¬ μΈλ²μ€(Inverse)λ μλ°©ν₯μ΄λ λ»μ κ°κ³ μμ΄μ. μμ₯ λ°©ν₯κ³Ό λ°λλ‘ κ°λ μνμ΄λ λ»μ
λλ€. μ 체 μμ₯μ΄ λμ λ² λ, μΈλ²μ€λ κ·Έλ§νΌ λμ μκ² λκ³ μ. λ°λλ‘ μμ₯μ΄ λμ μλ νλ½μ₯μμ μΈλ²μ€λ κ·Έλ§νΌ ν¬μ μ΄μ΅μ μ»κ² λ©λλ€. μ΄κ² κ°λ₯ν μ΄μ . μΈλ²μ€ ETFμ μλ¦¬κ° μ λ¬Ό κ±°λμ κ΄λ ¨μ΄ μκΈ° λλ¬ΈμΈλ°μ. μ¬κΈ°μ μ λ¬Όμ λ―Έλμ κ±°λκ° μΌμ΄λλ μνμ μλ―Έν΄μ. μ λ¬Ό κ±°λμ μλ₯Ό λ€μ΄λ³Όκ²μ. μ¬ 11μμ κΉμ₯μ νλ €κ³ ν΄μ. κ·Έλ°λ° λ°°μΆκ° κΉμ₯μ² μ ν¬κΈ°λΉ 6,000μ μ λ λ κ±° κ°λ€κ³ νλ¨νλ©΄, μ€λ ν ν¬κΈ°μ 5,000μμ μ λ¬Ό κ±°λλ₯Ό ν©λλ€. κ·Έλ¦¬κ³ μκ°μ΄ μ§λ 11μμ΄ λλ©΄ μ λ 5,000μμ λ°°μΆ ν ν¬κΈ°λ₯Ό μ¬λ κ±°μμ. ν λ§λλ‘ λ―Έλλ₯Ό μμΈ‘ν΄μ μ§κΈ μ½μνλ κ±°μμ. μ΄ μ λ¬Ό κ±°λλ₯Ό μ΄μ©νλ©΄ λ―Έλμ ν¬μ μνμ κ°κ²© λ°©ν₯μ λν΄ λ°°ν
ν μ μμ΅λλ€. Leverage ETF π λ³λμ±μ μ¬λνλ κ·Έλμκ² λ λ²λ¦¬μ§(Leverage)λ μ§λ λλΌλ λ»μ κ°κ³ μμ΄μ. μ μ νμΌλ‘ ν° νμ λ΄κ² ν΄μ£Όλ λκ΅¬μΈ μ§λ λμ²λΌ Leverage ETFλ μ μ μμ§μμ λ§μΉ ν° μμ§μμ κ°μ§ κ²μ²λΌ λ³νν΄ μ€ μ μμ΄μ. μ μ₯μ΄ 1% μμ§μ΄λ©΄, Leverageλ 2% μμ§μ
λλ€. (κΌ 2λ°°μΌ νμλ μμ§λ§ λμ²΄λ‘ 2λ°° μ λλ‘ μμ§μ¬μ) μμΉμ₯μμλ λ¨λ€λ³΄λ€ λ λ§μ μμ΅μ λ릴 μ μμ΄μ μμ£Ό 맀λ ₯μ μΌλ‘ 보μ΄μ§λ§, νλ½μ₯μμλ ν¨μ¬ λ ν¬κ² μμ μ μλ€λ κ². λκ»μ κ°λ΄ν μ μλ μν μ λλ₯Ό μ μκ°ν΄λ³΄κ³ ν¬μν΄μΌ νλ μνμ
λλ€.
π¬ μ°μ§μ°'s comment
ETFλ μμ£Ό λ¨μνκ³ λ§€λ ₯μ μΈ μνμ΄μμ. κ±°λμμμ κ±°λνλ μ λμ±λ νλΆνκ³ , μΈκΈ°λ λ§κΈ° λλ¬Έμ μμλ£λ μ λ ΄ν΄μ. λ μ’
λ₯λ μ΄λ§μ΄λ§νκ² λ§μλ°, μ΄λ‘νμ£ ? λ€μ μκ°μλ μ€λ λ―Έμ² λͺ»ν ETF μ΄μΌκΈ°μ κ·Έ μ¬μ΄ κ²©μΈ ETNμ λν΄μ μκΈ°ν΄λ³Όκ²μ.
π μ€λ λ¨Έλλ ν°λ₯Ό μμ±ν μ¬λ ν¨λΌν΄: 10λ
λμ λκΈ°μ
μμ μΌνλ€ λμμ μ£Όμ ν¬μμλ€μκ² μ‘°μΈμ ν΄μ£Όκ³ μμ΅λλ€. μν <맀νΈλ¦μ€>μμ νΈλ¦¬λν°μ λͺ¨νΌμ΄μ€κ° κ·Έλ¬λ κ²μ²λΌ μ¬λ¬λΆλ€μ΄ νκ΅ μ¦μμ λν΄ μ¬λ°λ₯΄κ² λ³Ό μ μλλ‘ μλ΄ν΄ λλ¦¬λ €κ³ ν©λλ€. λ κΆκΈνμ μ μ΄ μμΌλ©΄ λΈλ‘κ·Έ λλ μΉ΄νλ₯Ό μ°Έκ³ ν΄λ³΄μΈμ. μ°μ§μ°: λνμ μμ¬ 2λ
μ°¨, κΈμ΅κ³΅λΆ λ° μ°κ΅¬λ₯Ό νκ³ μλ λνμμμ
λλ€. <κΈμ΅μ΄λ €μ>λ κΈμ΅ μ§λλ₯Ό μ½κΈ° μν μΌμ’
μ 맀λ΄μΌμ
λλ€. μ λ λμ΄ κΈμ΅μμ ν΅μ©λλ κ°λ
λ€μ μ΄ν΄νκ³ , κΈμ΅ μ§λλ₯Ό μ½μ μ μκΈΈ λ°λλλ€. π μ€λμ λ¨Έλλ ν°, μ΄λ λμ? μλμ ν
μ€νΈλ₯Ό λλ₯΄λ©΄ μμ°½μΌλ‘ λμ΄κ°μ. μ€λ¬Έμ μ견μ λ¨κΈ°μ§ μκ³ ν΄λ¦λ§ ν΄λ μ°Έμ¬κ° μλ£λ©λλ€! π¨ μμ§ κ΅¬λ
νμ§ μμΌμ
¨λμ? μ΄κ³³μμ ꡬλ
ν΄μ£ΌμΈμ! π€ μ΄ λ§ν¬λ₯Ό 볡μ¬ν΄, λμ μΉκ΅¬μ λλ£μκ² λ¨Έλλ ν°λ₯Ό μκ°ν΄μ£ΌμΈμ. π bit.ly/uppityletter π© λ§€μΌ λ°μ‘λλ μ΄νΌν° λ¨Έλλ ν°λ₯Ό λμΉμ§ μκΈ° μν΄ moneyletter@uppity.co.krμ μ£Όμλ‘μ μΆκ°ν΄μ£ΌμΈμ. π§ λ¨Έλλ ν°μμ λΆλ¦΄ λ΄ μ΄λ¦μ΄λ λ¨Έλλ ν°λ₯Ό λ°μ μ΄λ©μΌ μ£Όμλ₯Ό μμ νλ €λ©΄ μ¬κΈ°λ₯Ό λλ¬μ£ΌμΈμ! πͺ μμ κ±°λΆλ₯Ό μνμ λ€λ©΄ μ¬κΈ°λ₯Ό λλ¬μ£ΌμΈμ! UPPITY moneyletter@uppity.co.kr μμΈνΉλ³μ μ’
λ‘ꡬ λμλ λνλ‘ 116 곡곡μΌνΈ 4μΈ΅ μ΄νΌν° 02-2273-0707 Copyright Β© 2019 UPPITY, All rights reserved |